Pese al constante cambio de imagen, un nuevo nombre de plataforma, un nuevo token, una nueva tecnología anunciada, la mayoría de las estafas de inversión en criptomonedas siguen una de un pequeño número de estructuras subyacentes. Reconocer la estructura importa más que reconocer una marca concreta, ya que puede aparecer un nombre nuevo la semana siguiente al cierre de uno antiguo.
La plataforma de rendimiento fijo
Esta estructura promete un rendimiento constante e irreal, sin importar las condiciones del mercado. Las plataformas de rendimiento fijo suelen pagar con normalidad al principio, lo que anima a hacer depósitos mayores, antes de que los retiros se ralenticen y finalmente se detengan por completo, a menudo junto con una caída repentina de la plataforma o un supuesto incidente de seguridad utilizado para justificar el bloqueo.
El enfoque basado en la relación personal
Los esquemas basados en la relación personal construyen confianza durante semanas o meses, a menudo a través de una aplicación de citas, una plataforma de mensajería o un contacto en redes sociales, antes de introducir una oportunidad financiera. Suelen ser más difíciles de reconocer para las víctimas porque el vínculo emocional se siente real aunque la inversión no lo sea, y con frecuencia las víctimas se muestran reacias a denunciar la pérdida incluso después de darse cuenta de que algo va mal.
El enfoque de suplantación de marca
Esta estructura toma prestada la credibilidad de una empresa real y reconocida, una plataforma de intercambio, un fondo o una figura conocida del sector, generalmente mediante un sitio web clonado, un canal de soporte falso o un respaldo manipulado. La víctima cree que está tratando con un nombre legítimo y establecido, y no con una operación sin relación alguna que usa su identidad sin permiso.
Reconocer cuál de estas tres estructuras está en juego no evita todas las pérdidas, pero sí ayuda a que alguien con sospechas razonables actúe más rápido, lo que mejora sustancialmente las probabilidades de una investigación útil si la pérdida ya se ha producido.
En la práctica, los casos reales a menudo combinan más de una de estas estructuras, por ejemplo, una plataforma que suplanta una marca y que además se apoya en una relación construida en un chat grupal. La señal de fondo suele ser la misma, sin importar el envoltorio: un rendimiento, una oportunidad o una relación que avanza más rápido o promete más certeza de lo que cualquier cosa legítima haría razonablemente.