Apesar do rebranding constante, um novo nome de plataforma, um novo token, uma nova tecnologia alegada, a maioria das burlas de investimento em criptomoeda segue uma de um pequeno número de estruturas subjacentes. Reconhecer a estrutura importa mais do que reconhecer qualquer marca específica, já que um nome novo pode aparecer na semana seguinte ao encerramento de um antigo.
A plataforma de retorno fixo
Esta estrutura promete um retorno estável e irrealista, independentemente das condições de mercado. As plataformas de retorno fixo pagam normalmente com normalidade no início, o que encoraja depósitos maiores, antes de os levantamentos abrandarem e acabarem por parar por completo, muitas vezes a par de uma falha súbita da plataforma ou de um alegado incidente de segurança usado para justificar o bloqueio.
A abordagem que começa pela relação
Os esquemas baseados em relações constroem confiança ao longo de semanas ou meses, muitas vezes através de uma aplicação de encontros, uma plataforma de mensagens, ou um contacto nas redes sociais, antes de introduzirem uma oportunidade financeira. São muitas vezes mais difíceis de reconhecer para as vítimas porque a relação emocional parece real mesmo quando o investimento não o é, e as vítimas relutam frequentemente em denunciar a perda mesmo depois de perceberem que algo está errado.
A abordagem de personificação de marca
Esta estrutura pede emprestada a credibilidade de uma empresa real e reconhecida, uma exchange, um fundo, ou uma figura conhecida do setor, normalmente através de um site clonado, um canal de apoio falso, ou um endosso manipulado. A vítima acredita estar a lidar com um nome legítimo e estabelecido, e não com uma operação sem qualquer ligação que usa a sua identidade sem autorização.
Reconhecer qual destas três estruturas está em jogo não evita todas as perdas, mas ajuda alguém razoavelmente desconfiado a agir mais depressa, o que melhora materialmente as hipóteses de uma investigação útil caso já tenha ocorrido uma perda.
Na prática, os casos reais combinam muitas vezes mais do que uma destas estruturas, uma plataforma de personificação de marca que também assenta numa relação construída num grupo de conversa, por exemplo. O sinal subjacente é geralmente o mesmo independentemente da embalagem: um retorno, uma oportunidade, ou uma relação que avança mais depressa ou promete mais certeza do que qualquer coisa legítima razoavelmente prometeria.