Malgré un rebranding constant, un nouveau nom de plateforme, un nouveau jeton, une nouvelle technologie revendiquée, la plupart des arnaques à l'investissement en cryptomonnaie reposent sur l'une d'un petit nombre de structures sous-jacentes. Reconnaître la structure importe plus que reconnaître une marque en particulier, car un nouveau nom peut apparaître la semaine suivant la fermeture de l'ancien.
La plateforme à rendement fixe
Cette structure promet un rendement stable et irréaliste, quelles que soient les conditions de marché. Les plateformes à rendement fixe versent généralement les paiements normalement au début, ce qui encourage des dépôts plus importants, avant que les retraits ne ralentissent puis cessent totalement, souvent accompagnés d'une panne soudaine de la plateforme ou d'un prétendu incident de sécurité invoqué pour justifier le gel.
L'approche relationnelle
Les stratagèmes relationnels bâtissent la confiance sur des semaines ou des mois, souvent via une application de rencontre, une plateforme de messagerie ou un contact sur les réseaux sociaux, avant d'introduire une opportunité financière. Ils sont souvent plus difficiles à reconnaître pour les victimes, car la relation émotionnelle semble réelle même lorsque l'investissement ne l'est pas, et les victimes hésitent fréquemment à signaler la perte même après avoir réalisé que quelque chose ne va pas.
L'usurpation d'identité de marque
Cette structure emprunte la crédibilité d'une entreprise réelle et reconnue, une plateforme d'échange, un fonds, ou une figure connue du secteur, généralement via un site cloné, un faux canal de support, ou une recommandation manipulée. La victime croit avoir affaire à un nom légitime et établi plutôt qu'à une entité non affiliée utilisant son identité sans autorisation.
Reconnaître laquelle de ces trois structures est à l'œuvre n'empêche pas toutes les pertes, mais cela aide une personne raisonnablement méfiante à réagir plus vite, ce qui améliore sensiblement les chances d'une enquête utile si une perte a déjà eu lieu.
En pratique, les cas réels combinent souvent plusieurs de ces structures, par exemple une plateforme d'usurpation de marque qui s'appuie aussi sur une relation nouée dans un groupe de discussion. Le signal sous-jacent reste généralement le même quel que soit l'emballage : un rendement, une opportunité, ou une relation qui progresse plus vite ou promet plus de certitude que ne le ferait raisonnablement quoi que ce soit de légitime.