نادراً ما تُعلن العقود الاحتيالية عن نفسها. فمعظمها يُغلَّف بواجهة تبدو شرعية، وخطة مكتوبة، وحضور نشط على وسائل التواصل الاجتماعي يبدو للوهلة الأولى مطابقاً لمشروع مشروع. وتميل علامات التحذير الحقيقية إلى الظهور في بنية العقد وتاريخه، لا في تسويقه.
ما الذي يجب التحقق منه قبل الإيداع
- منذ متى نُشر العقد مقارنة بموعد بدء الترويج له، فالفجوة القصيرة إشارة تحذير.
- ما إذا كان هناك تدقيق مستقل، وما إذا كان يغطي فعلاً النسخة الحالية من العقد.
- ما إذا كان بالإمكان تغيير منطق العقد بعد الإطلاق، ومن يملك تلك الصلاحية.
- مقدار التاريخ الذي تملكه محفظة الناشر بخلاف إطلاق عقود مشابهة.
- ما إذا كانت العوائد المعلن عنها ثابتة ومضمونة بدلاً من متغيرة وتحددها السوق.
العقد الذي يُنشر قبل أيام فقط من حملة ترويجية عدوانية، دون تدقيق مستقل ومع نمط يسمح بتعديل منطقه بعد الإطلاق، يستدعي حذراً خاصاً. وكذلك الحال بالنسبة لمحفظة ناشرة ليس لها تاريخ يُذكر سوى إطلاق عقود مشابهة تباعاً بسرعة.
لماذا تظل العوائد المضمونة الإشارة الأوضح
تظل العوائد المرتفعة بشكل غير معتاد والتي تبدو ثابتة واحدة من أكثر علامات التحذير موثوقية في أي منتج تمويل لامركزي، بغض النظر عن الطريقة التي تُشرح بها الآلية. فالبروتوكولات المستدامة تصف عائداً متغيراً تحدده السوق، ولا تعد برقم محدد بغض النظر عن الظروف.
لا تشكل أي من هذه العلامات دليلاً قاطعاً بمفردها. ظهور اثنتين أو ثلاث منها معاً في العقد نفسه سبب قوي لمزيد من التحري قبل إيداع أي مبلغ ذي قيمة.